【基本中の基本】アセットアロケーションとポートフォリオの違いとは

投資を始めたばかりの人にとって、投資用語は、馴染みがないしカタカナばかりでわかりにくいですよね。

最近投資を始めた妻は、投資用語を聞いただけで、頭から湯気が出てきています。

そんな妻に対して、「アセットアロケーション」と「ポートフォリオ」の違いを説明したのでご紹介します。

投資をしていると、必ず耳にする2つの言葉ですが、似ているようでちょっと違うのです。

言葉を使い分けられるようになると、「この人、ちゃんと勉強しているな」と、周囲からの見られ方が変わります。

この記事では、難しい用語を使わずに解説しますので、ぜひチェックしてください。

アセットアロケーションとは

アセットアロケーションとは、株や債券などに、どんな割合で投資するかを決めることを言います。

言葉の意味は、次のとおり。

• アセット:資産
• アロケーション:配分

ここでいう資産というのは、個別の投資商品や株式のことではなく、大まかなグループのことを指します。

メジャーなものは、次のとおり。

• 現預金
• 国内株式
• 先進国株式
• 新興国株式
• 国内債券
• 先進国債券
• 不動産
• 金

挙げればキリがないところですが、なんとなくイメージしていただけたのではないでしょうか。

ポートフォリオとは

ポートフォリオとは、具体的な商品の組み合わせのことを言います。

あなたが購入している投資信託や株式は、ポートフォリオで表されるということです。

ポートフォリオを直訳すると、「書類を運ぶためのケース」です。

一つ一つの書類を別々に管理するのではなく、一つのケースにまとめて扱おうというところから、投資でも使われる言葉になったようです。

日常生活においても、「収入源のポートフォリオを組もう」というように、リスク管理するときに使いますよね。

インデックス投資で大事なのはアセットアロケーション

投資において大切なのは、アセットアロケーションになります。

もちろん、何に投資をしてポートフォリオを組むのかも大切ですが、長期的な資産形成は、アセットアロケーションで決まると言われています。

特にインデックス投資を行う場合は、過去のリスクとリターンのデータから、自分に合ったアセットアロケーションを作ることになるはずです。

これによって、日々の値動きの大きさや将来得られる収益をコントロールすることができるのです。

まとめ

アセットアロケーションとポートフォリオの違いは、理解していただけましたか。

アセットアロケーションは、大まかな資産グループのこと。

ポートフォリオは、具体的な商品の組み合わせのこと。

これだけ覚えておけば、十分だと思います。

これから先の投資人生で、何度も聞くことになる言葉なので、しっかり頭に入れておいてくださいね。

ぞぬーん

一馬力で働く夫

名古屋でサラリーマンをしている30代の夫です。インデックス投資と配当・優待狙いの個別株投資をしています。資格は、ファイナンシャルプランナー2級と簿記2級を保有。家計簿を見ながら、豊かな生活への計画を考えるのが趣味です。